Allokationsrate

Was ist eine Allokationsrate?

Eine Zuteilungsquote ist ein Prozentsatz der Barmittel oder des Kapitals eines Anlegers, der für eine endgültige Anlage verwendet wird. Die Zuteilungsquote bezieht sich meist auf den Betrag des in ein Produkt investierten Kapitals abzüglich der Gebühren, die bei der Anlagetransaktion anfallen können. Eine Zuteilungsquote kann auch verwendet werden, wenn es darum geht, den Prozentsatz des Einkommens zu bestimmen, den ein Anleger über einen automatischen Anlageplan in bestimmte Anlagen zu investieren gedenkt.

Key Takeaways

  • Eine Zuteilungsquote zeigt den Gesamtbetrag der Investitionen in ein Produkt an.
  • Sie kann für Anleger nützlich sein, da sie ihnen sowohl die gezahlten Gebühren als auch die gesamte Zuteilung zu einer bestimmten Position anzeigt.
  • Je höher die Gebühren für eine Anlage sind, desto niedriger ist die Allokationsrate.
  • Die meisten Anleger werden wahrscheinlich mit Allokationsratenmodellen konfrontiert, wenn sie sich bei ihren Robo-Advisor-Konten anmelden und ihre Gebührenstruktur, aber auch ihre Zielallokation in Bezug auf Risiko, Sektor und Anlageverhalten auswählen.

Wie Allokationsraten funktionieren

Die Allokationsrate ist ein prozentualer Wert, der einem Anleger hilft, den Gesamtbetrag des in eine bestimmte Art von Anlageinstrument investierten Kapitals zu messen, sei es eine Aktie, ein REIT oder etwas anderes. Sie kann nützlich sein, um die Gebühren zu messen, die ein Anleger für eine Investition in ein Produkt zahlt. Es kann auch ein Maßstab für die Bestimmung von Investitionen durch einen automatischen Investitionsplan sein.

Analyse der Produktallokationsraten

Anleger, die Full-Service-Maklerdienste in Anspruch nehmen, müssen beim Kauf und Verkauf von Investmentfonds in der Regel einen Verkaufszuschlag zahlen. Die Höhe des Ausgabeaufschlags wird von den Fondsgesellschaften festgelegt und im Fondsprospekt bekannt gegeben. Verkaufszuschläge können am Anfang, am Ende oder am Ende der Laufzeit anfallen und verringern in der Regel den in ein Produkt investierten Gesamtbetrag.

Um die Zuteilungsquote des in ein Produkt investierten Kapitals zu ermitteln, kann ein Anleger die folgende Gleichung verwenden:

(Gesamtinvestition – gezahlte Gebühren) / Gesamtinvestition

Die Berechnung des Prozentsatzes der Zuteilungsquote hilft einem Anleger, besser zu verstehen, wie sein Geld verwendet wird. Sie zeigt auch, wie viel er in ein Produkt investiert, was die Grundlage für das gesamte investierte Vermögen und künftige Kapitalgewinne bildet.

Wenn ein Investmentfonds beispielsweise einen Ausgabeaufschlag von 4 % hat, werden nur 96 % der ursprünglichen Investition eines Anlegers in den Fonds selbst investiert, der Rest wird an den Vermittler gezahlt – je höher die Gebühren, desto niedriger die Gesamtallokationsrate für den Anleger.

Zuteilungsquoten für automatische Anlagen

Im Allgemeinen bezieht sich eine Zuteilungsquote auf einen Prozentsatz des Einkommens, den ein Anleger in einem automatischen Anlageplan bestimmten Anlagen zuweist. Eine der am häufigsten verfolgten Zuteilungsquoten ist die Zuteilungsquote, die aus der Gehaltsabrechnung eines Arbeitnehmers in eine 401(k) eingezahlt wird. Bei vielen Vorsorgeplänen für Arbeitnehmer verdoppelt der Arbeitgeber die Zuteilungsquote des Arbeitnehmers bis zu einem bestimmten Prozentsatz.

Zuteilungsquoten können auch nützlich sein, wenn alle Arten von Investitionen über verschiedene automatische Anlagepläne getätigt werden. Viele Anleger entscheiden sich dafür, ihre Altersvorsorge über ein individuelles Rentenkonto (IRA) aufzubauen. Wrap-Accounts, die sowohl von Maklerfirmen als auch von Robo-Advisors angeboten werden, bieten Anlegern eine weitere Alternative für automatisierte Investitionen mit einer vorher festgelegten Zuteilungsquote.

Schreibe einen Kommentar

Deine E-Mail-Adresse wird nicht veröffentlicht.