Reclamación de una herencia FAQs

20 preguntas sobre la reclamación de una herencia.

  1. Ha muerto un amigo y creo que puedo heredar algo, ¿cómo lo averiguo?
  2. Ha muerto un familiar sin dejar testamento, ¿heredaré algo?
  3. Ha muerto mi ex, ¿tengo derecho a algo?
  4. Soy el principal beneficiario de un testamento que no nombra a ningún albacea, ¿qué debo hacer?
  5. Mi madre ha muerto pero no encuentro un testamento, ¿qué debo hacer?
  6. Mi padre dejó todos sus bienes para que se repartieran a partes iguales entre los hijos pero no nos ponemos de acuerdo sobre quién debe tener qué, ¿qué podemos hacer?
  7. Mi madre nos dejó todo a mí y a mi hermano. Él quiere vivir en la casa y yo quiero venderla, ¿qué pasa ahora?
  8. Mi padre dejó todo a repartir entre los hijos pero su mujer sigue viviendo en la casa, ¿podemos sacarla?
  9. Mi hermana dice que tiene derecho a la mitad de la herencia de mi padre aunque fue excluida deliberadamente del testamento – ¿tiene razón?
  10. Mi madre lo dejó todo a la caridad – ¿no tengo derecho a heredar la mayor parte de lo que poseía?
  11. Mi padre hizo un nuevo testamento justo antes de morir dejando todo a su ama de llaves. ¿Puedo impugnar esto?
  12. Fui testigo del testamento de mi madre y ahora los abogados dicen que no puedo heredar nada, ¿tienen razón?
  13. Mi amigo me dejó su coche en su testamento, pero no tenía coche cuando murió. ¿Tengo derecho a algo más?
  14. Sé que mi madre fue nombrada en el testamento de su amigo, pero mi madre murió hace unos años. ¿Tengo derecho a su parte?
  15. Mi hijo ha heredado algo de dinero pero los albaceas dicen que no pueden entregárselo hasta que cumpla los 18 años, ¿es así?
  16. Los albaceas de mi mujer dicen que no pueden entregarme el dinero que voy a heredar hasta que haya pagado el impuesto de sucesiones. ¿Qué puedo hacer?
  17. No me fío de los albaceas testamentarios de mi amigo o familiar, ¿qué puedo hacer?
  18. Los albaceas tardan demasiado en darme la herencia, ¿qué puedo hacer?
  19. ¿Tengo que pagar impuestos por una herencia?
  20. Un amigo me dio dinero antes de morir, ¿tengo que pagar impuestos por ello?

Un amigo ha muerto y creo que puedo heredar algo, ¿cómo lo averiguo?

Si sabe quiénes son los albaceas testamentarios, pregúnteles. Por ejemplo, puede ponerse en contacto con el abogado de su amigo fallecido. Por supuesto, si los albaceas son miembros de la familia de su amigo, esto podría ser bastante incómodo.

Normalmente, si usted es beneficiario de un testamento, los albaceas se lo dirán, aunque no están obligados a hacerlo.

Si le preocupa que los albaceas puedan estar tratando de ocultarle algo, puede obtener una copia del testamento una vez que se haya concedido la legalización. Esto ocurre una vez que los albaceas reciben el permiso oficial para ocuparse de los bienes de su difunto amigo.

Puede hacerlo solicitando al Registro de Sucesiones una búsqueda permanente y pagando una pequeña cuota. De este modo, se garantiza el envío de una copia del testamento en caso de que se conceda la sucesión en los próximos seis meses (o ya se haya concedido en el último año). Puede renovar la búsqueda después de seis meses si lo desea.

Si su amigo dejó sólo una pequeña cantidad (aparte de cualquier propiedad conjunta que haya pasado automáticamente al otro propietario), los albaceas podrían no necesitar obtener una concesión de testamento. En estas circunstancias, una búsqueda permanente no serviría de nada. Podría considerar la posibilidad de emprender acciones legales, pero los costes serían más significativos. Asesórese con un abogado.

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Un familiar ha fallecido sin dejar testamento, ¿heredaré algo?

Si no hay testamento, la sucesión se regirá por las «reglas de la sucesión intestada». Estas normas establecen exactamente quién tiene derecho a qué, empezando por cualquier cónyuge (o pareja de hecho).

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Mi ex ha muerto, ¿tengo derecho a algo?

Si el testamento le deja algo, usted tiene derecho a ese legado como cualquier otro beneficiario, a menos que el testamento se haya redactado antes del divorcio. En ese caso, a efectos de la herencia, el testamento se trata como si usted hubiera muerto antes que su ex. Esto significa normalmente que usted no recibe nada.

Si no estaban casados (o en una unión civil registrada) sino que simplemente vivían juntos, esto no se aplica. Usted tiene derecho a cualquier legado en el testamento.

Aparte de esto, si usted estaba casado (o en una unión civil registrada) puede ser capaz de hacer una reclamación contra la herencia para la provisión financiera razonable – incluso si el testamento no le deja nada. El éxito de esta reclamación dependerá de factores como:

  • Si se ha vuelto a casar (o ha registrado una nueva unión civil) en cuyo caso no podrá reclamar.
  • La edad que tenga y si tiene hijos.
  • Lo que se acordó en el momento de la separación, por ejemplo, si se acordó un acuerdo de «ruptura limpia».

Si cree que puede tener una reclamación válida, asesórese legalmente.

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Soy el principal beneficiario de un testamento que no nombra a ningún albacea, ¿qué debo hacer?

Puede solicitar al Registro de Sucesiones una «concesión de cartas de administración (con testamento anexo)» o pedir a un abogado que lo haga en su nombre.

Esto le da la autoridad para manejar la herencia – recoger en todos los activos del difunto, el pago de las deudas y las obligaciones fiscales y en última instancia, la distribución de los activos a usted y cualquier otro beneficiario.

Asegúrese de contar con asesoramiento legal.

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Mi madre ha fallecido pero no encuentro el testamento, ¿qué debo hacer?

Para empezar, asegúrese de haber revisado a fondo:

  • Busque en la casa y en cualquier documento.
  • Contacte con cualquier abogado u otro asesor profesional que sepa que su madre utilizó.
  • Considere la posibilidad de buscar en el Registro Nacional de Testamentos (de pago), que puede proporcionar un registro si un abogado tiene su testamento.
  • Pregunte a su banco por si tienen el testamento.
  • Considere la posibilidad de buscar en el Registro de Sucesiones por si tienen el testamento guardado.
  • Pregunte a cualquier otro familiar o amigo que crea que pueda saber.

Si sigue sin encontrar el testamento, puede que tenga que asumir que no existe y que su madre murió «intestada». Si es así, puede solicitar al Registro de Sucesiones una «concesión de cartas de administración» o pedir a su abogado que lo haga en su nombre.

Esto le da la autoridad para ocuparse de la herencia: recoger todos los bienes de su difunta madre, pagar las deudas y las obligaciones fiscales y, en última instancia, distribuir los bienes de acuerdo con las normas de la sucesión intestada.

Asesórese legalmente.

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Mi padre dejó todos sus bienes para que se repartieran a partes iguales entre los hijos, pero no nos ponemos de acuerdo sobre quién debe tener qué, ¿qué podemos hacer?

El dinero y los activos financieros de fácil venta, como las acciones y otras inversiones, suelen ser fáciles de repartir, por lo que normalmente sólo surgen problemas en relación con los activos tangibles, como las joyas, los cuadros, etc., sobre todo si tienen un valor sentimental.

Puede ser útil valorarlo todo (es posible que algunos objetos ya hayan sido valorados como parte del proceso de cálculo del impuesto de sucesiones). Al fin y al cabo, no tiene sentido discutir sobre quién se queda con algo si no vale más de lo que se podría vender.

Entonces podríais elaborar un sistema para repartir los demás objetos. Por ejemplo, podríais turnaros para elegir cada uno lo que queráis o podríais «subastar» los objetos entre vosotros, aceptando el ganador de cada uno de ellos una parte proporcionalmente menor de cualquier dinero en efectivo.

Tened en cuenta que son los albaceas o administradores los que deben asegurarse de que cada uno de vosotros reciba lo que le corresponde según los términos del testamento. Si se trata de alguien que no son los propios hijos, asegúrese de hacerles saber lo que le gustaría hacer.

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Mi madre nos dejó todo a mí y a mi hermano. Él quiere vivir en la casa y yo quiero venderla, ¿qué pasa ahora?

Si la herencia también tiene otros bienes importantes, no habría problema. Su hermano podría quedarse con la casa y usted recibiría una parte correspondiente del resto de los bienes.

Alternativamente, su hermano podría comprarle a usted utilizando sus propios fondos o una hipoteca.

Suponiendo que este no sea el caso, es claramente irrazonable que su hermano espere tener más que su «parte justa» de la herencia. Si no lo acepta, podría considerar la posibilidad de emprender acciones legales, aunque dependiendo de las circunstancias, esto podría ser costoso y llevar mucho tiempo.

A menos que su hermano sea totalmente irrazonable, una mejor solución podría ser considerar la mediación, en la que un experto independiente ayuda a los dos a llegar a un acuerdo. Asesórese legalmente.

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Mi padre dejó todo a repartir entre los hijos, pero su mujer sigue viviendo en la casa, ¿podemos sacarla?

Esto depende de varios factores. La primera cuestión es lo que diga el testamento. Sería bastante inusual que un marido no dejara nada a su esposa (a menos que estuvieran separados, en cuyo caso ella presumiblemente no viviría en la casa).

Más comúnmente, la esposa deja un interés vitalicio en algunos o todos los bienes. Esto podría darle el derecho a vivir en la casa y recibir los ingresos de cualquier inversión. La casa y los demás bienes sólo pasarían a los hijos una vez que la esposa haya fallecido.

La segunda cuestión es quién es realmente el propietario de la casa. Si su padre y su esposa la poseían como «coarrendatarios» la propiedad pasa automáticamente a la esposa (independientemente de lo que diga el testamento). La parte de la casa que le corresponde a su padre sólo forma parte de su patrimonio si la poseía como ‘tenants in common’.

Incluso si su padre era el único propietario registrado de la casa, su esposa puede tener algún derecho a reclamar un interés en la propiedad, por ejemplo, si contribuyó económicamente a ella.

Independientemente de todo esto, la esposa de su difunto padre normalmente tendrá derecho a reclamar contra su patrimonio si así lo desea.

Teniendo todo esto en cuenta, la mejor solución es probablemente un acuerdo negociado. Incluso si puede emprender acciones legales para desalojarla, esto podría envenenar el ambiente, lo que dificultaría (y encarecería) cualquier negociación. Debería asesorarse con un abogado.

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Mi hermana dice que tiene derecho a la mitad de la herencia de mi padre aunque fue excluida deliberadamente del testamento, ¿tiene razón?

Es poco probable. Tu hermana podría impugnar el testamento de tu padre, por ejemplo, si puede alegar que se hizo bajo influencia indebida o que él no entendía lo que estaba haciendo.

En su defecto, podría reclamar si dependía económicamente de tu padre o tiene necesidades económicas.

Dependiendo de las circunstancias, la mejor solución para ti puede ser negociar un acuerdo en el que tu hermana reciba algo, aunque es probable que sea bastante menos que la mitad de la herencia. Asesórese legalmente.

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Mi madre lo dejó todo a la caridad, ¿no tengo derecho a heredar la mayor parte de lo que poseía?

No tiene derecho automáticamente a heredar de la herencia de sus padres.

Puede impugnar el testamento si cree que su madre no entendió lo que hacía o actuó bajo influencia indebida.

Por otra parte, si tiene necesidades económicas o dependía económicamente de su madre, puede presentar una reclamación contra su patrimonio.

El mejor enfoque puede ser dirigirse a la organización benéfica que va a heredar (a través de su abogado) y tratar de negociar un acuerdo. Asesórese legalmente.

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Mi padre hizo un nuevo testamento justo antes de morir dejando todo a su ama de llaves. ¿Puedo impugnar esto?

Si el testamento se hizo justo antes de su muerte, usted podría impugnar el testamento sobre la base de que su padre estaba actuando bajo influencia indebida o no era consciente de lo que estaba haciendo.

De no ser así, usted podría hacer una reclamación contra la herencia si usted dependía económicamente de su padre o está en necesidad económica.

Asegúrese de contar con asesoramiento legal.

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He sido testigo del testamento de mi madre y ahora los abogados dicen que no puedo heredar nada, ¿tienen razón?

Desgraciadamente los abogados tienen razón. Un testigo de un testamento no puede beneficiarse de él, aunque el resto del testamento sigue siendo válido.

Sin embargo, es posible que pueda reclamar contra la herencia si dependía económicamente de su madre o tiene necesidades económicas.

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Mi amigo me dejó su coche en su testamento, pero no tenía coche cuando murió. ¿Tengo derecho a otra cosa?

Desgraciadamente, a no ser que la redacción del testamento lo diga (por ejemplo, especificando una donación alternativa) no tienes derecho a nada más.

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Sé que mi madre fue nombrada en el testamento de su amigo, pero mi madre murió unos años antes. ¿Tengo derecho a su parte?

Desgraciadamente, a menos que el testamento diga lo contrario, la donación a tu madre «caducó» cuando ella murió y no tienes derecho a nada.

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Mi hijo ha heredado algo de dinero pero los albaceas dicen que no pueden entregárselo hasta que cumpla los 18 años, ¿es eso cierto?

Típicamente, las donaciones hechas a un menor se mantienen en fideicomiso hasta que el hijo cumpla los 18 años (aunque el testamento puede especificar una edad mayor). Esto significa que los fideicomisarios (a menudo los albaceas del testamento) cuidan de la herencia hasta entonces.

El testamento también puede establecer cómo se pueden utilizar los ingresos y el capital mientras tanto. Por ejemplo, no es raro que los fideicomisarios puedan utilizar las rentas y hasta la mitad del capital en beneficio del hijo, por ejemplo, pagando los estudios.

Debe pedir a los albaceas que le dejen ver una copia del testamento. Si no se la proporcionan, debería poder obtener una copia en el Registro de Sucesiones. Si no está seguro de que los albaceas actúen correctamente, solicite asesoramiento jurídico.

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Los albaceas de mi mujer dicen que no pueden darme el dinero que voy a heredar hasta que no se pague el impuesto de sucesiones, pero seguro que no tengo que pagar ninguno

Tiene razón en que no hay que pagar el impuesto de sucesiones por la herencia que reciba de su difunta esposa. Sin embargo, eso no significa necesariamente que usted pueda recibir su herencia de inmediato.

Los albaceas son responsables de garantizar el pago de cualquier deuda u otras obligaciones, incluyendo cualquier impuesto de sucesión adeudado por la herencia de su difunta esposa. Si empiezan a distribuir la herencia -a usted o a otros beneficiarios- antes de hacerlo, podrían acabar con facturas pendientes que tendrían que pagar de su propio bolsillo. Por lo tanto, es comprensible que los albaceas no estén dispuestos a comenzar el reparto hasta que estén seguros de la situación.

Si cree que los albaceas están siendo excesivamente lentos -y especialmente si ha transcurrido más de un año- debería pedir asesoramiento jurídico.

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No me fío de los albaceas del testamento de mi amigo o familiar, ¿qué puedo hacer?

Puede solicitar al tribunal la destitución de un albacea, aunque tendrá que aportar pruebas de una falta grave (por ejemplo, pruebas de que el albacea ha estado robando de la herencia). El primer paso es escribir a los albaceas expresando su preocupación y pidiéndoles que se expliquen.

El envío de una carta a través de su abogado puede ser suficiente para que los albaceas actúen correctamente. En cualquier caso, si tiene serias dudas, debería asesorarse por un abogado.

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Los albaceas tardan demasiado en entregarme la herencia, ¿qué puedo hacer?

Si cree que los albaceas están siendo excesivamente lentos, y sobre todo si ha pasado más de un año, debería asesorarse por un abogado.

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¿Tengo que pagar algún impuesto sobre la herencia?

Normalmente, cualquier impuesto sobre la herencia es pagado por los albaceas antes de distribuir cualquier legado a los beneficiarios de un testamento. Por lo tanto, normalmente usted no pagará el impuesto, pero es posible que el impuesto de sucesiones ya se haya deducido de la herencia que reciba.

Por ejemplo, suponga que un amigo fallece dejando una casa por valor de 500.000 libras y otras 500.000 libras en ahorros -un patrimonio total de 1 millón de libras- y que usted es el único beneficiario. El impuesto de sucesiones se paga sobre el exceso del umbral del impuesto de sucesiones (actualmente 325.000 libras) al 40%. Por lo tanto, hay que pagar un impuesto total de 270.000 libras. Los albaceas pagarán el impuesto y le darán la casa y las 230.000 libras restantes de ahorros.

Pero suponga que la herencia es simplemente una casa de 1 millón de libras, sin ahorros. Si es así, no hay suficiente dinero en efectivo para pagar la factura del impuesto de sucesiones. Si quiere quedarse con la casa, tendrá que encontrar el dinero en otra parte.

Tenga en cuenta que no tiene que pagar el impuesto de sucesiones sobre cualquier herencia de su cónyuge o pareja civil registrada, incluso si su herencia tiene un valor superior al umbral del impuesto de sucesiones.

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Un amigo me dio algo de dinero antes de morir, ¿tengo que pagar impuestos por ello?

El impuesto de sucesiones se puede pagar por las donaciones hechas por alguien durante los siete años anteriores al fallecimiento. El impuesto de sucesiones sólo se pagará si el valor total del patrimonio (incluidas las donaciones realizadas durante los siete años anteriores al fallecimiento) es superior al umbral del impuesto de sucesiones (actualmente 325.000 libras esterlinas).

Incluso en ese caso, el impuesto de sucesiones que se deba pagar lo pagarán normalmente sus albaceas con los bienes que queden en su patrimonio. Pero si no hay suficiente para pagar todo el impuesto de sucesiones debido, usted podría ser responsable.

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