Kiosztási arány

Mi az a kiosztási arány?

A allokációs ráta a befektető készpénz- vagy tőkebefektetésének egy százalékos aránya, amely a végső befektetésre megy. Az allokációs ráta leggyakrabban a termékbe befektetett tőke összegére utal, levonva a befektetési tranzakció során esetlegesen felmerülő díjakat. Az allokációs rátát akkor is lehet használni, amikor meghatározzák, hogy a befektető a jövedelmének hány százalékát tervezi egy automatikus befektetési terven keresztül meghatározott befektetésekhez hozzájárulni.

Főbb tanulságok

  • Az allokációs ráta megmutatja a termékbe történő befektetés teljes összegét.
  • A befektetők számára hasznos lehet, mivel megmutatja számukra a fizetett díjakat, valamint az adott tételre történő teljes allokációt.
  • Minél magasabb a befektetésért felszámított díj, annál alacsonyabb az allokációs ráta.
  • A legtöbb befektető valószínűleg akkor találkozik az allokációs ráta modellekkel, amikor bejelentkezik a robot-tanácsadói számlájára, és kiválasztja a díjstruktúráját, de a célallokációját is a kockázat, az ágazat és a befektetési attitűd tekintetében.

Hogyan működnek az allokációs ráták

Az allokációs ráta egy százalékos érték, amely segít a befektetőnek mérni a befektetett tőke teljes összegét bármelyik fajta befektetési eszközbe, legyen az részvény, REIT vagy valami más. Hasznos lehet abban, hogy segítsen a befektetőnek mérni a termékbe történő befektetésért fizetett díjakat. Ez egy automatikus befektetési terven keresztül történő befektetések meghatározásához használt mérőszám is lehet.

A termékallokációs ráták elemzése

A teljes körű brókerszolgáltatást igénybe vevő befektetőket jellemzően értékesítési költség terheli, amikor befektetési alapokat vásárolnak és adnak el. Az értékesítési költség ütemezését a befektetési alaptársaságok határozzák meg, és azt az alap tájékoztatójában teszik közzé. Az értékesítési díjak lehetnek front-end, back-end vagy követő díjak, és általában levonják a termékbe befektetett teljes összeget.

A termékbe befektetett tőke allokációs arányának meghatározásához a befektető a következő egyenletet használhatja:

(Teljes befektetés – Fizetett díjak) / Teljes befektetés

A allokációs arány százalékos arányának kiszámítása segít a befektetőnek jobban megérteni, hogyan használják fel a pénzét. Azt is megmutatja, hogy mennyit fektetnek be egy termékbe, ami a befektetett teljes vagyon és a jövőbeli tőkenyereség alapját képezi.

Ha például egy befektetési alap 4% elővásárlási költséget visel, akkor a befektető kezdeti befektetésének csak 96%-a kerül magába az alapba, a többi a közvetítőnek kerül kifizetésre – minél magasabbak a díjak, annál alacsonyabb a befektető teljes allokációs aránya.

Automatikus befektetések allokációs rátái

Az allokációs ráta általában arra a jövedelemszázalékra utal, amelyet a befektető úgy dönt, hogy egy automatikus befektetési tervben meghatározott befektetésekhez rendel. Az egyik leggyakrabban követett allokációs ráta a 401(k)-ba a munkavállaló fizetéséből fizetett allokációs ráta. Sok munkavállalói juttatási programban a munkáltató egy bizonyos százalékig a munkavállaló allokációs rátáját is kiegészíti.

Az allokációs ráták akkor is hasznosak lehetnek, amikor a különböző automatikus befektetési terveken keresztül bármilyen típusú befektetést eszközölnek. Sok befektető úgy dönt, hogy egyéni nyugdíjszámlán (IRA) keresztül alakítja ki nyugdíjazási tervét. A brókercégeken és a robot-tanácsadókon keresztüli Wrap-számlák egy másik alternatívát kínálnak a befektetőknek az automatizált befektetések előre meghatározott allokációs rátával történő megtételére.

Vélemény, hozzászólás?

Az e-mail-címet nem tesszük közzé.