アロケーション率

アロケーション率とは?

配分率とは、投資家の現金または資本支出のうち、最終的な投資に充てられる割合のことです。 配分率とは、多くの場合、投資取引で発生する可能性のある手数料を差し引いた、商品への投資金額を指します。

Key Takeaways

  • 配分率は、商品への投資総額を示します。
  • これは、特定の項目への配分総額と同様に、支払った手数料も示すので投資家には便利なものです。
  • 投資にかかる手数料が高いほど、配分率は低くなります。
  • ほとんどの投資家は、ロボアドバイザーの口座にサインインし、手数料体系だけでなく、リスク、セクター、投資態度に関して目標配分を選択する際に、配分率モデルに遭遇する可能性があります。

アロケーションレートの仕組み

アロケーションレートとは、株式やREITなど、ある種の投資手段に投資した資金の総量を投資家が測定するのに役立つパーセント値である。 投資家がある商品への投資に対して支払った手数料を測定するのに役立ちます。 また、自動投資プランによる投資を決定するための指標にもなります。

商品配分率の分析

フルサービスの証券会社サービスを利用している投資家は、投資信託の売買時に通常、販売負荷が発生します。 販売負荷のスケジュールはミューチュアルファンド会社が決定し、ファンドの目論見書に開示されています。

商品に投資された資本の配分率を決定するために、投資家は以下の式を使用することができます:

(総投資額 – 支払手数料)/ 総投資額

配分率の割合を計算することにより、投資家は自分のお金がどう利用されているかをより良く理解することができます。 たとえば、投資信託に 4%の前金負荷がかかる場合、投資家の初期投資の 96%のみがファンドそのものに投入され、残りは仲介業者に支払われるため、手数料が高くなればなるほど、投資家全体の配分率は低くなります。

自動売買の配分率

一般に配分率とは、自動売買において投資家が特定の投資先に配分する所得の割合のことを指します。 最も一般的に追跡されている配分率は、従業員の給与から401(k)に支払われる配分率です。 多くの従業員福利厚生制度では、雇用主は従業員の配分率に一定の割合まで上乗せします。

配分率は、さまざまな自動投資プランを通じてあらゆる種類の投資を行う場合にも役立ちます。 多くの投資家は、個人退職口座(IRA)を通じて退職金プランを構築することを選択します。 証券会社とロボアドバイザーの両方によるラップ口座は、あらかじめ決められた配分率で自動投資を行うための別の選択肢を投資家に提供しています。

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