Allocatiegraad

Wat is een Allocatiegraad?

Een toewijzingspercentage is een percentage van het door een belegger in contanten of kapitaal geïnvesteerde bedrag dat naar een uiteindelijke belegging gaat. De toewijzingscoëfficiënt verwijst meestal naar het bedrag van het kapitaal dat in een product wordt geïnvesteerd, na aftrek van de kosten die door de beleggingstransactie kunnen zijn ontstaan. Een toewijzingspercentage kan ook worden gebruikt bij het bepalen van het percentage van het inkomen dat een belegger van plan is bij te dragen aan specifieke beleggingen via een automatisch beleggingsplan.

Key Takeaways

  • Een toewijzingspercentage toont het totale bedrag van de investering in een product.
  • Het kan nuttig zijn voor beleggers, omdat het hen laat zien welke vergoedingen zijn betaald, evenals de totale toewijzing aan een bepaald item.
  • Hoe hoger de vergoeding die voor een belegging in rekening wordt gebracht, hoe lager het toewijzingspercentage.
  • De meeste beleggers zullen waarschijnlijk modellen voor toewijzingspercentages tegenkomen wanneer ze zich aanmelden bij hun robo-adviseursaccounts en hun vergoedingsstructuur kiezen, maar ook hun doelallocatie met betrekking tot risico, sector en beleggingsattitude.

Hoe toewijzingspercentages werken

Het toewijzingspercentage is een procentuele waarde die een belegger helpt de totale hoeveelheid kapitaal te meten die is geïnvesteerd in een bepaald soort beleggingsinstrument, of dat nu een aandeel, REIT of iets anders is. Het kan nuttig zijn om een belegger te helpen de betaalde kosten voor een belegging in een product te meten. Het kan ook een metriek zijn die wordt gebruikt voor het bepalen van beleggingen via een automatisch beleggingsplan.

Het analyseren van producttoewijzingspercentages

Beleggers die gebruikmaken van full-service brokerage-diensten, krijgen doorgaans te maken met een verkoopbelasting bij het kopen en verkopen van beleggingsfondsen. Verkoopbelasting wordt bepaald door beleggingsfondsbedrijven en vermeld in de prospectus van een fonds. Verkoopbelastingen kunnen front-end, back-end of trailing zijn, en ze zullen gewoonlijk worden afgetrokken van het totale bedrag dat in een product wordt belegd.

Om het toewijzingspercentage van het in een product belegde kapitaal te bepalen, kan een belegger de volgende vergelijking gebruiken:

(Totale Belegging – Betaalde Vergoedingen) / Totale Belegging

Het berekenen van het toewijzingspercentage helpt een belegger om beter te begrijpen hoe zijn geld wordt gebruikt. Het laat ook zien hoeveel ze investeren in een product, dat de basis zal vormen voor de totale geïnvesteerde activa en toekomstige vermogenswinsten.

Bij voorbeeld, als een beleggingsfonds een front-end load van 4% heeft, dan zal slechts 96% van de initiële investering van een belegger in het fonds zelf worden geplaatst, waarbij de rest wordt betaald aan de tussenpersoon – hoe hoger de vergoedingen, hoe lager het totale toewijzingspercentage voor de belegger.

Allocatiepercentages voor geautomatiseerde beleggingen

In het algemeen zal een allocatiepercentage verwijzen naar een percentage van het inkomen dat een belegger kiest om toe te wijzen aan specifieke beleggingen in een automatisch beleggingsplan. Een van de meest bijgehouden toewijzingspercentages is het toewijzingspercentage dat wordt betaald aan een 401 (k) uit het loonstrookje van een werknemer. In veel uitkeringsregelingen voor werknemers zal de werkgever het toewijzingspercentage van de werknemer tot een bepaald percentage matchen.

Allocatiepercentages kunnen ook nuttig zijn bij het doen van allerlei soorten beleggingen via verschillende automatische investeringsplannen. Veel beleggers kiezen ervoor om hun pensioenplannen op te bouwen via een individuele pensioenrekening (IRA). Wrap-rekeningen via zowel makelaarskantoren als robo-adviseurs bieden beleggers een ander alternatief voor het doen van geautomatiseerde beleggingen tegen een vooraf bepaald toewijzingspercentage.

Geef een antwoord

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd.