Réclamer un héritage FAQs

20 questions sur la réclamation d’un héritage.

  1. Un ami est décédé et je pense que je risque d’hériter de quelque chose – comment puis-je le savoir ?
  2. Un parent est décédé sans laisser de testament – est-ce que j’hériterai de quoi que ce soit ?
  3. Mon ex est décédé – ai-je droit à quelque chose ?
  4. Je suis le principal bénéficiaire d’un testament qui ne nomme aucun exécuteur – que dois-je faire ?
  5. Ma mère est décédée mais je ne trouve pas de testament – que dois-je faire ?
  6. Mon père a laissé tous ses biens à partager équitablement entre les enfants mais nous ne pouvons pas nous mettre d’accord sur qui doit avoir quoi – que pouvons-nous faire ?
  7. Ma mère a tout laissé à moi et à mon frère. Il veut vivre dans la maison et je veux la vendre – que se passe-t-il maintenant ?
  8. Mon père a tout laissé pour être partagé entre les enfants mais sa femme vit toujours dans la maison – peut-on la faire partir ?
  9. Ma sœur dit qu’elle a droit à la moitié de la succession de mon père même si elle a été délibérément exclue du testament – a-t-elle raison ?
  10. Ma mère a tout laissé à une œuvre de charité – n’ai-je pas le droit d’hériter de la plupart de ce qu’elle possédait ?
  11. Mon père a fait un nouveau testament juste avant de mourir en laissant tout à sa gouvernante. Puis-je le contester ?
  12. J’étais témoin du testament de ma mère et maintenant les avocats disent que je ne peux rien hériter – ont-ils raison ?
  13. Mon ami m’a laissé sa voiture dans son testament, mais il n’avait pas de voiture à sa mort. Ai-je droit à autre chose ?
  14. Je sais que ma mère était nommée dans le testament de son ami, mais ma mère est décédée il y a quelques années. Ai-je droit à sa part ?
  15. Mon fils a hérité d’une somme d’argent mais les exécuteurs testamentaires disent qu’ils ne peuvent pas la lui remettre avant qu’il ait 18 ans – est-ce exact ?
  16. Les exécuteurs testamentaires de ma femme disent qu’ils ne peuvent pas me donner l’argent dont j’hérite avant que les droits de succession aient été payés. Mais je n’ai sûrement pas à en payer ?
  17. Je ne fais pas confiance aux exécuteurs testamentaires de mon ami ou de mon parent – que puis-je faire ?
  18. Les exécuteurs testamentaires mettent trop de temps à me donner mon héritage – que puis-je faire ?
  19. Dois-je payer des impôts sur un héritage ?
  20. Un ami m’a donné de l’argent avant son décès – dois-je payer des impôts sur cet argent ?

Un ami est décédé et je pense que je vais hériter de quelque chose – comment puis-je le savoir ?

Si vous savez qui sont les exécuteurs testamentaires, demandez-leur. Par exemple, vous pouvez contacter le notaire de votre défunt ami. Bien sûr, si les exécuteurs sont des membres de la famille de votre ami, cela pourrait être plutôt gênant.

Normalement, si vous êtes bénéficiaire d’un testament, les exécuteurs vous le diront – bien qu’ils ne soient pas obligés de le faire.

Si vous craignez que les exécuteurs essaient de vous cacher quelque chose, vous pouvez obtenir une copie du testament une fois que l’homologation a été accordée. Cela se produit une fois que les exécuteurs ont reçu l’autorisation officielle de s’occuper de la succession de votre ami décédé.

Vous pouvez le faire en demandant au registre des homologations une recherche permanente et en payant une petite taxe. Cela vous assure de recevoir une copie du testament si l’homologation est accordée à tout moment dans les six prochains mois (ou a déjà été accordée au cours de la dernière année). Vous pouvez renouveler la recherche après six mois si vous le souhaitez.

Si votre ami n’a laissé qu’une petite somme (à l’exception de tout bien détenu en commun qui est automatiquement passé à l’autre propriétaire), les exécuteurs testamentaires pourraient ne pas avoir besoin d’obtenir un octroi d’homologation. Dans ces circonstances, une recherche permanente ne serait d’aucune utilité. Vous pourriez envisager d’engager une action en justice, mais cela entraînerait des coûts plus importants. Prenez conseil auprès d’un avocat.

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Un parent est décédé sans laisser de testament – vais-je hériter de quelque chose ?

S’il n’y a pas de testament, la succession est traitée selon les  » règles de l’intestat « . Celles-ci établissent exactement qui a droit à quoi, en commençant par tout conjoint (ou partenaire civil).

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Mon ex est décédé – ai-je droit à quelque chose ?

Si le testament vous laisse quelque chose, vous avez droit à ce legs comme tout autre bénéficiaire – sauf si le testament a été rédigé avant votre divorce. Dans ce cas, aux fins de l’héritage, le testament est traité comme si vous étiez décédé avant votre ex. Cela signifie normalement que vous ne recevez rien.

Si vous n’étiez pas mariés (ou en partenariat civil enregistré) mais viviez simplement ensemble, cela ne s’applique pas. Vous avez droit à tout legs dans le testament.

En dehors de cela, si vous étiez marié (ou dans un partenariat civil enregistré), vous pouvez être en mesure de faire une demande contre la succession pour une provision financière raisonnable – même si le testament ne vous laisse rien. La réussite de cette réclamation dépendra de facteurs tels que :

  • Si vous vous êtes remarié (ou avez enregistré un nouveau partenariat civil), auquel cas vous ne pouvez pas réclamer.
  • L’âge que vous avez et si vous avez des enfants.
  • Ce qui a été convenu au moment de la séparation, par exemple, si vous avez convenu d’un accord de « rupture nette ».

Si vous pensez avoir une réclamation valable, prenez des conseils juridiques.

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Je suis le principal bénéficiaire d’un testament qui ne désigne aucun exécuteur – que dois-je faire ?

Vous pouvez demander au registre des successions une  » concession de lettres d’administration (avec testament annexé)  » ou demander à un avocat de le faire en votre nom.

Cela vous donne l’autorité de traiter la succession – rassembler dans tous les actifs du défunt, payer toutes les dettes et les dettes fiscales et finalement distribuer les actifs à vous-même et à tout autre bénéficiaire.

Prenez des conseils juridiques.

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Ma mère est décédée mais je ne trouve pas de testament – que dois-je faire ?

Pour commencer, assurez-vous d’avoir vérifié minutieusement :

  • Recherchez la maison et tout document.
  • Contactez les notaires ou autres conseillers professionnels auxquels vous savez que votre mère a eu recours.
  • Envisagez de faire une recherche dans le Registre national des testaments (payant), qui peut fournir un enregistrement si un notaire détient son testament.
  • Demandez à sa banque au cas où ils auraient le testament.
  • Envisagez de faire des recherches au Probate Registry au cas où ils auraient le testament en lieu sûr.
  • Demandez à tout autre membre de la famille ou à tout ami qui, selon vous, pourrait savoir.

Si vous ne trouvez toujours pas de testament, vous devrez peut-être supposer qu’il n’existe pas et que votre mère est décédée  » intestat « . Si c’est le cas, vous pouvez demander au registre des successions un « octroi de lettres d’administration » ou demander à votre avocat de le faire en votre nom.

Cela vous donne l’autorité de vous occuper de la succession – en rassemblant tous les actifs de votre défunte mère, en payant toutes les dettes et les obligations fiscales et en distribuant finalement les actifs selon les règles de l’intestat.

Prenez conseil auprès d’un avocat.

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Mon père a laissé tous ses biens à partager équitablement entre les enfants mais nous ne pouvons pas nous mettre d’accord sur qui doit avoir quoi – que pouvons-nous faire ?

L’argent et les actifs financiers facilement vendables tels que les actions et autres investissements sont généralement faciles à partager, de sorte que les problèmes ne se posent normalement que pour les actifs tangibles tels que les bijoux, les tableaux et ainsi de suite – en particulier si ceux-ci ont une valeur sentimentale.

Il peut être utile de tout faire évaluer (certains articles peuvent déjà avoir été évalués dans le cadre du processus de calcul des droits de succession à payer). Après tout, il ne sert pas à grand-chose de se disputer pour savoir qui aura quelque chose s’il ne vaut pas plus pour vous que ce à quoi il pourrait être vendu.

Vous pourriez alors mettre au point un système pour partager les autres objets. Par exemple, vous pourriez choisir chacun à tour de rôle ce que vous voulez ou vous pourriez  » vendre aux enchères  » les articles entre vous, l’enchérisseur gagnant pour chaque article acceptant d’accepter une part proportionnellement plus petite de tout argent liquide.

Ne perdez pas de vue que c’est aux exécuteurs ou aux administrateurs de s’assurer que vous obtenez chacun ce à quoi vous avez droit selon les termes du testament. Si c’est quelqu’un d’autre que les enfants vous-mêmes, assurez-vous de leur faire savoir ce que vous aimeriez faire.

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Ma mère a tout laissé à moi et à mon frère. Il veut vivre dans la maison et je veux la vendre – que se passe-t-il maintenant ?

Si la succession comporte également d’autres actifs importants, il n’y aurait aucun problème. Votre frère pourrait garder la maison tandis que vous recevriez une part correspondante des autres actifs.

Alternativement, votre frère pourrait vous racheter en utilisant ses propres fonds ou une hypothèque.

En supposant que ce ne soit pas le cas, il est clairement déraisonnable pour votre frère de s’attendre à avoir plus que sa « juste part » de la succession. S’il ne veut pas l’accepter, vous pourriez envisager une action en justice – bien que, selon les circonstances, cela pourrait être coûteux et prendre du temps.

À moins que votre frère ne soit totalement déraisonnable, une meilleure solution pourrait être d’envisager une médiation, où un expert indépendant vous aide tous les deux à trouver un accord. Prenez conseil auprès d’un avocat.

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Mon père a tout laissé pour être partagé entre les enfants mais sa femme vit toujours dans la maison – peut-on la faire partir ?

Cela dépend de plusieurs facteurs. La première question est de savoir ce que dit le testament. Il serait assez inhabituel qu’un mari ne laisse rien à sa femme (à moins qu’ils ne soient brouillés, auquel cas elle ne vivrait vraisemblablement pas dans la maison).

Plus souvent, la femme se voit laisser un droit viager sur une partie ou la totalité des biens. Cela pourrait lui donner le droit de vivre dans la maison et de recevoir les revenus de tout investissement. La maison et les autres actifs ne seraient transmis aux enfants qu’après le décès de l’épouse.

La deuxième question est de savoir qui est réellement propriétaire de la maison. Si votre père et sa femme la possédaient en tant que « joint tenants », la propriété passe automatiquement à la femme (indépendamment de ce que dit le testament). La part de votre père dans la maison ne fait partie de sa succession que si elle était détenue en tant que « tenants en commun ».

Même si votre père était le seul propriétaire enregistré de la maison, sa femme peut très bien avoir certains droits pour réclamer un intérêt dans la propriété, par exemple, si elle a contribué financièrement à celle-ci.

Et indépendamment de tout cela, la femme de votre défunt père aura normalement le droit de faire une réclamation contre sa succession si elle le souhaite.

Tenant compte de tout cela, la meilleure solution est probablement un règlement négocié. Même si vous êtes en mesure d’intenter une action en justice pour l’expulser, cela pourrait bien empoisonner l’atmosphère – rendant toute négociation plus difficile (et coûteuse). Vous devriez prendre des conseils juridiques.

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Ma sœur dit qu’elle a droit à la moitié de la succession de mon père même si elle a été délibérément exclue du testament – a-t-elle raison ?

C’est peu probable. Votre sœur pourrait être en mesure de contester le testament de votre père, par exemple, si elle peut prétendre qu’il a été fait sous une influence indue ou qu’il ne comprenait pas ce qu’il faisait.

À défaut, elle pourrait être en mesure de faire une réclamation si elle dépendait financièrement de votre père ou si elle est dans le besoin.

Selon les circonstances, la meilleure solution pour vous pourrait être de négocier un accord où votre sœur reçoit quelque chose – bien que cela soit susceptible d’être nettement inférieur à la moitié de la succession. Prenez des conseils juridiques.

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Ma mère a tout laissé à une œuvre de charité – n’ai-je pas le droit d’hériter de la plupart de ce qu’elle possédait ?

Vous n’avez pas automatiquement le droit d’hériter de la succession de votre parent.

Vous pouvez contester le testament si vous pensez que votre mère n’a pas compris ce qu’elle faisait ou a agi sous une influence indue.

Alternativement, si vous êtes dans le besoin ou si vous étiez financièrement dépendant de votre mère, vous pouvez être en mesure de faire une réclamation contre sa succession.

La meilleure approche peut être d’approcher l’organisme de bienfaisance qui risque d’hériter (par l’intermédiaire de votre avocat) et d’essayer de négocier un accord. Prenez des conseils juridiques.

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Mon père a fait un nouveau testament juste avant sa mort en laissant tout à sa gouvernante. Puis-je le contester ?

Si le testament a été fait juste avant son décès, vous pourriez être en mesure de le contester en vous basant sur le fait que votre père agissait sous une influence indue ou qu’il n’était pas conscient de ce qu’il faisait.

À défaut, vous pourriez être en mesure de faire une réclamation contre la succession si vous étiez financièrement dépendant de votre père ou si vous êtes dans le besoin.

Prenez des conseils juridiques.

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J’étais témoin du testament de ma mère et maintenant les avocats disent que je ne peux rien hériter – ont-ils raison ?

Malheureusement les avocats ont raison. Un témoin d’un testament ne peut pas en bénéficier, bien que le reste du testament reste valide.

Vous pouvez cependant faire une réclamation contre la succession si vous étiez financièrement dépendant de votre mère ou si vous êtes dans le besoin.

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Mon ami m’a laissé sa voiture dans son testament, mais il n’avait pas de voiture à sa mort. Ai-je droit à autre chose à la place ?

Malheureusement, à moins que le libellé du testament ne le dise (par exemple en spécifiant un don alternatif), vous n’avez droit à rien d’autre.

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Je sais que ma mère était nommée dans le testament de son ami, mais ma mère est décédée quelques années plus tôt. Ai-je droit à sa part ?

Malheureusement, à moins que le testament ne dise le contraire, la donation à votre mère est devenue « caduque » à son décès et vous n’avez droit à rien.

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Mon fils a hérité d’une somme d’argent mais les exécuteurs testamentaires disent qu’ils ne peuvent pas la lui remettre avant qu’il ait 18 ans – est-ce exact ?

Typiquement, les dons faits à un mineur sont conservés en fiducie jusqu’à ce que l’enfant atteigne l’âge de 18 ans (bien que le testament puisse spécifier un âge plus élevé). Cela signifie que les fiduciaires (souvent les exécuteurs testamentaires) s’occupent de l’héritage jusqu’à cette date.

Le testament peut également indiquer comment les revenus et le capital peuvent être utilisés dans l’intervalle. Par exemple, il n’est pas rare que les fiduciaires puissent utiliser le revenu et jusqu’à la moitié du capital au profit de l’enfant, par exemple pour payer sa scolarité.

Vous devriez demander aux exécuteurs testamentaires de vous laisser voir une copie du testament. S’ils ne vous en fournissent pas, vous devriez pouvoir en obtenir une copie auprès du registre des homologations. Si vous n’êtes pas convaincu que les exécuteurs testamentaires agissent correctement, prenez un avis juridique.

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Les exécuteurs testamentaires de ma femme disent qu’ils ne peuvent pas me donner l’argent dont j’hérite tant que les droits de succession n’ont pas été payés – mais je n’ai sûrement pas à en payer ?

Vous avez raison de dire que les droits de succession ne sont pas payables sur tout héritage que vous recevez de votre défunte épouse. Cependant, cela ne signifie pas nécessairement que vous pouvez recevoir votre héritage immédiatement.

Les exécuteurs testamentaires sont chargés de s’assurer que toutes les dettes ou autres engagements, y compris les droits de succession dus par la succession de votre défunte épouse, sont payés. S’ils commencent à distribuer les héritages – à vous ou à d’autres bénéficiaires – avant de le faire, ils pourraient se retrouver avec des factures impayées qu’ils devront payer de leur poche. Les exécuteurs testamentaires peuvent donc, de manière compréhensible, ne pas vouloir commencer toute distribution avant d’être sûrs de la situation.

Si vous pensez que les exécuteurs testamentaires sont déraisonnablement lents – et particulièrement si plus d’un an s’est écoulé – vous devriez prendre un conseil juridique.

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Je ne fais pas confiance aux exécuteurs testamentaires de mon ami ou de mon parent – que puis-je faire ?

Vous pouvez demander au tribunal de révoquer un exécuteur testamentaire, bien que vous deviez être en mesure de fournir des preuves de faute grave (par exemple, la preuve que l’exécuteur testamentaire a volé la succession). La première étape consiste à écrire aux exécuteurs pour leur faire part de vos préoccupations et leur demander de s’expliquer.

L’envoi d’une lettre par l’intermédiaire de votre avocat peut suffire à inciter les exécuteurs à agir correctement. Dans tous les cas, si vous avez des préoccupations sérieuses, vous devriez prendre des conseils juridiques.

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Les exécuteurs testamentaires prennent trop de temps pour me donner mon héritage – que puis-je faire?

Si vous pensez que les exécuteurs testamentaires sont déraisonnablement lents – et particulièrement si plus d’un an s’est écoulé – vous devriez prendre des conseils juridiques.

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Dois-je payer un impôt sur un héritage ?

Normalement, tout impôt sur les successions dû est payé par les exécuteurs avant qu’ils ne distribuent tout legs aux bénéficiaires d’un testament. Vous ne paierez donc normalement pas l’impôt vous-même – mais l’impôt sur les successions peut déjà avoir été déduit d’un héritage que vous recevez.

Par exemple, supposons qu’un ami décède en laissant une maison d’une valeur de 500 000 £ et 500 000 £ supplémentaires en épargne – une succession totale d’une valeur d’un million de £ – avec vous comme seul bénéficiaire. L’impôt sur les successions est payable sur l’excédent par rapport au seuil de l’impôt sur les successions (actuellement 325 000 £) au taux de 40 %. L’impôt total est donc de 270 000 £. Les exécuteurs testamentaires paieront l’impôt et vous donneront la maison et les 230 000 £ d’épargne restants.

Mais supposons plutôt que la succession soit simplement une maison de 1 million de £, sans épargne. Dans ce cas, il n’y a pas assez de liquidités pour payer les droits de succession. Si vous voulez garder la maison, vous devrez trouver l’argent ailleurs.

Notez que vous ne devez pas payer de droits de succession sur tout héritage de votre conjoint ou partenaire civil enregistré, même si votre héritage vaut plus que le seuil des droits de succession.

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Un ami m’a donné de l’argent avant son décès – dois-je payer des impôts sur cet argent ?

Les droits de succession peuvent être dus sur les dons faits par quelqu’un au cours des sept années précédant le décès. Les droits de succession ne seront dus que si la valeur totale de la succession (y compris les dons faits au cours des sept années précédant le décès) est supérieure au seuil des droits de succession (actuellement 325 000 £).

Même dans ce cas, les droits de succession dus sont normalement payés par leurs exécuteurs testamentaires à partir des actifs laissés dans leur succession. Mais s’il n’y a pas assez pour payer tous les droits de succession dus, vous pourriez devenir redevable.

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